近日，中国人民银行发布了关于《地方金融监督管理条例（草案征求意见稿）》（以下简称“监管条例”）公开征求意见的通知，意见反馈截止时间为2022年1月30日。

监管条例中指出，地方金融监督管理部门强化对投资公司的监管，投资公司不得违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或给予其他投资回报等方式向不特定对象募集资金，不得公开传播募集资金信息，不得以任何形式从事须经批准的金融业务。地方市场监督管理部门会同地方金融监督管理部门严格对新设投资公司的商事登记管理。

对开展私募基金、各类金融产品代销、金融投资咨询等金融业务的投资公司，应按照国务院金融监督管理部门规定取得业务牌照或完成登记备案。无法取得业务牌照或完成登记备案的，地方金融监督管理部门应限期清理规范。

为何要办理私募投资基金备案？

1、从管理人的角度：督促管理人勤勉、尽责、合规管理私募投资基金

1）督促管理人规范募集推介行为

产品备案系统设置管理人信息、产品基本信息、募集信息、结构化信息、托管及外包机构、投资团队、投资者等板块，管理人通过备案程序自查产品结构和募集合规情况。

2）实现私募基金管理人设立目的并“保壳”

根据2016年“二五”公告，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起6个月[1]内备案首只私募基金产品，否则中国基金业协会将注销该私募基金管理人登记。在此前发布的国务院私募条例征求意见稿中，还规定了管理人应于所管理的私募基金全部清盘后12个月内备案新的私募基金，否则将被注销登记。

3）通过备案将产品运作纳入合规轨道

结合定期信息披露和重大事项信息披露制度，督促管理人在基金运作的各个环节勤勉、尽责。

2、从投资者的角度：私募投资基金备案是投资者知情权的基础和保障

2020年2月14日，中国基金业协会私募基金信息披露备份系统上线“定向披露”功能。正在运作的私募基金的一级投资者可以查看信息披露报告，包括季报年报或重大事项报告。对于信息披露的内容与管理人通过其他方式或渠道披露的信息不一致的，投资者可以在评价页面点击“不一致”并说明具体原因。

3、从监管的角度：私募投资基金备案数据是 “晴雨表”

监管部门通过产品备案对私募基金的募集和运作的合规情况进行监管，对基金的规模、投向、业绩、投资者结构、退出情况进行时时跟踪。

注意：中国基金业协会在多个场合强调，为私募投资基金办理备案不构成对私募投资基金管理人投资能力的认可，亦不构成对管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。投资者应当自行识别私募投资基金投资风险并承担投资行为可能出现的损失。详情及疑问咨询可点主页进入联系腾博黄先生

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