小贷公司设立、变更和终止

第六条 本办法所称小贷公司，是指在本市行政区域内依法设立，不吸收公众存款，经营小贷业务的有限责任公司或者股份有限公司。

第七条 申请设立小贷公司，应当经市金融监管局批准，名称中应当标明“小贷”字样。

未经市金融监管局批准，任何单位和个人不得经营小贷业务，不得在名称和经营范围中使用“小贷”等显示小贷业务活动特征的字样。国家另有规定的除外。

第八条 小贷公司可以在本市行政区域内开展放贷业务。

经营管理较好、风控能力较强、监管评价良好的小贷公司，经市金融监管局批准，可以依法开展发行债券、以本公司发放的代款为基础资产发行资产证券化产品、股东借款等业务。

第九条 在本市设立小贷公司,应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并同时具备以下条件：

（一）具备符合条件的股东。法人股东合计持股比例占全部股份50%以上；单一大股东及其关联方合并持股比例不超过全部股份80%；

（二）注册资本不低于人民币1亿元，且为一次性实缴货币资本；

（三）有符合国家规定任职条件的董事、监事、管理人员和其他人员；

（四）有健全的公司治理结构，内部控制和风险管理制度；

（五）有符合业务开展要求的营业场所；

（六）符合法律、行政法规和国家规定的其他条件。

第十条 法人作为小贷公司股东，应当同时具备以下条件：

（一）依法登记注册并存续；

（二）财务状况良好，近两个会计年度连续盈利，权益性投资余额不超过其净资产的50%（含本次投资金额）；

（三）入股资金为自有资金，不得以债务资金或委托资金等非自有资金出资；

（四）信誉良好，近三年无重大违法违规记录和严重不良信用记录；

（五）具有良好的公司治理结构和有效的组织管理方式。

第十一条 自然人作为小贷公司股东，应当同时具备以下条件：

（一）有完全民事行为能力；

（二）近三年年均收入不低于40万元人民币或者家庭金融净资产不低于300万元人民币，纳税记录与收入或财产情况相匹配；

（四）信誉良好，近三年无重大违法违规记录和严重不良信用记录。

第十二条 拟任董事、监事和管理人员应当熟悉与小贷业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力。

第十三条在本市申请设立小贷公司以及《北京市地方金融监督管理条例》所列审批事项，申请人应当向市金融监管局提交申请材料，所提交申请材料应当符合本办法规定。

申请材料由市金融监管局审核并作出批准或者不予批准的书面决定。其中，批准设立决定作出前应进行现场核实。决定批准的，出具行政许可审批文件；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。

第十四条 小贷公司下列事项，应当向市金融监管局备案：

（一）变更名称；

（二）变更住所或者主要经营场所；

（三）变更持股5%以下（不含5%）的股东；

（四）市金融监管局规定的其他备案事项。

第十五条 小贷公司变更后的相关事项应当符合本办法规定。

第十六条小贷公司不再从事小贷业务，应当按照要求向市金融监管局提出书面申请，企业名称中不再使用“小贷”字样、相应变更经营范围，并提交资产状况证明、债权债务处置方案等相关材料。

小贷公司解散，应当依法成立清算组进行清算，并对未到期债务及相关责任承接等作出明确安排。清算结束后，应当按照要求向区金融工作部门和市金融监管局提交清算报告等相关资料。

小贷公司解散、不再从事相关金融活动或者被依法宣告破产，市金融监管局应当注销其行政许可审批文件，通报市场监督管理部门并予以公告。

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